報(bào)告涉嫌恐怖融資的(de)可(kě)疑交易管理(lǐ)辦法

根據《中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)中國(gπuó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)法》等法律規定，中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)制φ(zhì)定了(le)《金(jīn)融機(jī)構報(bào)告涉嫌恐怖融資的(de)可(kě)疑交易管理(lǐ)辦法》，經2007年(nián)6月(yuè)8日(rì)第13次行(xíng)長(cháng)辦公會(huì)議(yì)通(tōng)過，現($xiàn)予發布，自(zì)發布之日(rì)起施行(xíng)。

行(xíng)長(cháng)：周小(xiǎo)川

二○○七年(nián)六月(yuè)十一(yī)日(rì)

金(jīn)融機(jī)構報(bào)告涉嫌恐怖融資的(de)可(kě)疑交易管理(lǐ)辦法

第一(yī)條 為(wèi)監測恐怖融資行(xíng)為(wèi)，防止利用(yòng)金(jīn)融機(jī)構進行(xíng)恐怖融資，規範金(jīn)融機(jī)構報(bào)告‌涉嫌恐怖融資可(kě)疑交易的(de)行(xíng)為(wèi)，根據《中華人(rén)民(mín)共和(hé)ε國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(x₽íng)法》等有(yǒu)關法律、行(xíng)政法規，制(zhì)定本辦法。

第二條 本辦法所稱的(de)恐怖融資是(shì)指下(xià)列行(xíng)為(wèi)：

（一(yī)）恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)募集、占有(yǒu)、使用(yòng)資金(jīn)或者其他(tā)形式财産。

（二）以資金(jīn)或者其他(tā)形式财産協助恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

（三）為(wèi)恐怖主義和(hé)實施恐怖活動犯罪占有(yǒu)、使用(yòng)以及募集資金(jīn)♦或者其他(tā)形式财産。

（四）為(wèi)恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)占有(yǒu)、使用(yòng)以及募集資金(jīn)或者其他(tā)形式财産。

第三條 本辦法适用(yòng)于在中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)境內(nèi)依法設立的(de)下(xià)列金(jīn)融機(jī)構：

（一(yī)）政策性銀(yín)行(xíng)、商業(yè)銀(yín)行(xíng)、農(nóng)村(cūn)合作(≈zuò)銀(yín)行(xíng)、城(chéng)市(shì)信用(yòng)合作(zuò)社、農(nóng)村(cūn)信♣用(yòng)合作(zuò)社。

（二）證券公司、期貨公司、基金(jīn)管理(lǐ)公司。

（三）保險公司、保險資産管理(lǐ)公司。

（四）信托投資公司、金(jīn)融資産管理(lǐ)公司、财務公司、金(jīn)融租賃公司、汽車(chē)金(jīn)融公司、貨币經紀公司。

（五）中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)确定并公布的(de)其他(tā)金(jīn)融機(jī)構。

從(cóng)事(shì)彙兌業(yè)務、支付清算(suàn)業(yè)務、基金(jīn)銷售業(yè)務和(hé)保險經紀業(♠yè)務的(de)機(jī)構報(bào)告涉嫌恐怖融資的(de)可(kě)疑交易适用(yòng)本辦法。

第四條 中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)及其分(fēn)支機(jī)構對(duì)金(jīn)融機(jī)構報(bào)告™涉嫌恐怖融資的(de)可(kě)疑交易的(de)情況進行(xíng)監督、檢查。

第五條 中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)設立中國(guó)★反洗錢(qián)監測分(fēn)析中心負責接收、分(fēn)析涉嫌恐怖融資的(de)可(kě)疑交易報(bào)告。

中國(guó)反洗錢(qián)監測分(fēn)析中心發現(xiàn)金(jīn)融機(jī)構報(bào)送的(de)涉嫌恐怖融資的(de)可(↓kě)疑交易報(bào)告有(yǒu)要(yào)素不(bù)全或者存在錯(cuò)誤的(de)，可(kě)以向提交報(bào)告的(de)金(jīn)融機(jī)構發出補正通♠(tōng)知(zhī)，金(jīn)融機(jī)構應當在接到(dào)補正通(tōng)知(zhī)的(de)5個(gè)工(gōng)作(zuò)日(rì)內(nèi)補正。

第六條 履行(xíng)反恐怖融資義務的(de)金(jīn)融機(jī)構及其工(gōng)作(zuò)人(₩rén)員(yuán)依法提交可(kě)疑交易報(bào)告受法律保護。

第七條 金(jīn)融機(jī)構應當将涉嫌恐怖融資的(de)可(kě)疑交易報(bào)告報(>bào)其總部，由金(jīn)融機(jī)構總部或者由總部指定的(de)一(yī)個(gè)機(jī)構，在相(xiàng)關情況發生(shēng)後的(de)10個(gè)工(gōng)作(zuò)日(rì)內(nèi)以電(diàn)子(zǐ)方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)₹監測分(fēn)析中心。沒有(yǒu)總部或者無法通(tōng)過總部及總部指定的(de)機(jī)構向中國(guó)反洗錢(qián)監測分(fēn)析中心報(≈bào)送可(kě)疑交易報(bào)告的(de)，其報(bào)告方式由中國(guó)人(rén)民(mínε)銀(yín)行(xíng)另行(xíng)确定。

第八條 金(jīn)融機(jī)構懷疑客戶、資金(jīn)、交易或者試圖進行(xíng)的(de)®交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)、從(cóng)事(shì)恐怖融資活動的(de)人(rén)相(xiàng)關聯的(₽de)，無論所涉及資金(jīn)金(jīn)額或者财産價值大(dà)小(xiǎo)，都(dōu)應當提交涉嫌恐怖融資的(de)可(kě)疑¥交易報(bào)告。提交可(kě)疑交易報(bào)告的(de)具體(tǐ)情形包括但(dàn)不(bù)限于以下(xià)種類：

（一(yī)）懷疑客戶為(wèi)恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金(jīn)或者其他(tā)形式财産的(de)。

（二）懷疑客戶為(wèi)恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)、從(cóng)事(shì)恐怖融資活動的(de)人(rén)以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金(jīn)或者其他(tā)→形式财産的(de)。

（三）懷疑客戶為(wèi)恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)保存、管理(lǐ)、運作(zuò)或者企圖保存、管理(lǐ)、運作(£zuò)資金(jīn)或者其他(tā)形式财産的(de)。

（四）懷疑客戶或者其交易對(duì)手是(shì)恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)以及從(cóng)事(shì)恐怖融資活動人(rén)員(yuán)的(de)。

（五）懷疑資金(jīn)或者其他(tā)形式财産來(lái)源于或者将來(lái)源于恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)、從(cóng)事(shì)恐怖融資活動人(rén)員(yuán)的(de)>。

（六）懷疑資金(jīn)或者其他(tā)形式财産用(yòng)于或者将用(yòng)于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他(tā)恐怖 主義目的(de)，或者懷疑資金(jīn)或者其他(tā)形式财産被恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)、從(cóng)事(shì)恐怖融資活動人(rén)員(yuán)使ε用(yòng)的(de)。

（七）金(jīn)融機(jī)構及其工(gōng)作(zuò)人(rén)員(yuán)有(yǒu)合理(lǐ)理(lǐ)由懷≠疑資金(jīn)、其他(tā)形式财産、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)、從(cóng)事(shì)恐怖融資活動人(rén)員(yuán)有(y>ǒu)關的(de)其他(tā)情形。

第九條 金(jīn)融機(jī)構發現(xiàn)或者有(yǒu)合理(lǐ)理(lǐ)由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下(xià)列名單相★(xiàng)關的(de)，應當立即向中國(guó)反洗錢(qián)監測分(fēn)析中心和(hé)中國(guó&)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)當地(dì)分(fēn)支機(jī)構提交可(kě)疑交易報(bào)告，并且按相(xiàng)關主管部門∑(mén)的(de)要(yào)求依法采取措施。

（一(yī)）國(guó)務院有(yǒu)關部門(mén)、機(jī)構發布的(de)恐怖組織、恐怖分(fēn)子(☆zǐ)名單。

（二）司法機(jī)關發布的(de)恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)名單。

（三）聯合國(guó)安理(lǐ)會(huì)決議(yì)中所列的(de)恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)名單。

（四）中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)要(yào)求關注的(de)其他(tā)恐怖組織、恐怖分(fēn)子(zǐ)嫌疑人(rén)名單。

法律、行(xíng)政法規對(duì)上(shàng)述名單的(de)監控另有(yǒu)規定的(de$)，遵守其規定。

第十條 金(jīn)融機(jī)構按照(zhào)本辦法報(bào)告可(kě)疑交易，具體(tεǐ)的(de)報(bào)告要(yào)素及報(bào)告格式、填報(bào)要(yào)求參照(zhào)《金(jīn)融機(jī)構大(dà)額交易和(hé)可(k∏ě)疑交易報(bào)告管理(lǐ)辦法》（中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)令[2006]第2号發布）及相(xiàng)關規定執行(xíng)。

第十一(yī)條 金(jīn)融機(jī)構違反本辦法的(de)，由中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)按照(zhào)₽《中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一(yī)條、第三十二條的(de)規定予以處罰；區(qū)别不(bù)同情形，向中國(guó)銀(yí≤n)行(xíng)業(yè)監督管理(lǐ)委員(yuán)會(huì)、中國(guó)證券監督管理(lǐ)委員(yuán)會(huì)或者中國(guó)保險監督管理(l$ǐ)委員(yuán)會(huì)建議(yì)采取下(xià)列措施：

（一(yī)）責令金(jīn)融機(jī)構停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可(kě)證。

（二）取消金(jīn)融機(jī)構直接負責的(de)董事(shì)、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)的(de)任職≥資格、禁止其從(cóng)事(shì)有(yǒu)關金(jīn)融行(xíng)業(yè)的(de)工(gōng)作(zuò)。

（三）責令金(jīn)融機(jī)構對(duì)直接負責的(de)董事(shì)、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā♦)直接責任人(rén)員(yuán)給予紀律處分(fēn)。

中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)縣（市(shì)）支行(xíng)發現(xiàn)金(jīn)融機(jī)構違反 本辦法的(de)，應當報(bào)告上(shàng)一(yī)級中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)分(fēn)支機(jī)構，由上(shànλg)一(yī)級分(fēn)支機(jī)構按照(zhào)前款規定進行(xíng)處罰或者提出建議(yì)。

第十二條 中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)及其地(dì)市(shì)中心支行(xíng)以上(shàng)分(f"ēn)支機(jī)構對(duì)金(jīn)融機(jī)構違反本辦法的(de)行(xíng)為(wèi)給予行(xíng)政處罰的(de)，應當遵守《中國(guó)人(rén)民β(mín)銀(yín)行(xíng)行(xíng)政處罰程序規定》（中國(guó)人(rén)民(mín)銀(yín)行(xíng)令[2001]第3号發布）的(de)有(yǒu)關規定。

第十三條 金(jīn)融機(jī)構開(kāi)展預防和(hé)打擊恐怖融資工(gōng)作(zuò)時(shí)，履行(xíng)建立健全內(nèi)部控制(÷zhì)制(zhì)度、客戶身(shēn)份識别、保存客戶身(shēn)份資料和(hé)交易記錄、保密以及其他(tā)相(xiàng)關義務，參照(zhào)反洗 錢(qián)相(xiàng)關規定執行(xíng)。

第十四條 本辦法自(zì)發布之日(rì)起施行(xíng)。