中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)反洗錢(qián)法

第56号

《中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)反洗錢(qián)法》已由中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)第十屆全國(guó)人(rén)民(mín)代表大£(dà)會(huì)常務委員(yuán)會(huì)第二十四次會(huì)議(yì)于2006年(nián)10月(yuè)31日(rì)通(tōng)過，現(xiàn)予公布，自(zì)2007年(nián)1月(yuè)1日(rì)起施行(xíng)₩。

中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)主席 胡錦濤

2006年(nián)10月(yuè)31日(rì)

中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)反洗錢(qián)法

（2006年(nián)10月(yuè)31日(rì)第十屆全國(guó)人(rén)民(mín)代表大(dà)會( huì)常務委員(yuán)會(huì)第二十四次會(huì)議(yì)通(tōng)過）

第一(yī)章(zhāng) 總 則

第一(yī)條 為(wèi)了(le)預防洗錢(qián)活動，維護金(jīn)融秩序，遏制(zhì)洗錢(qián)犯罪及相(xiàng)關犯罪，¥制(zhì)定本法。

第二條 本法所稱反洗錢(qián)，是(shì)指為(wèi)了(le)預防通(tōng)過各種方式掩飾、隐瞞毒品犯罪、黑(hēi)社會(huì)性質的(Ωde)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金(jīn)融管理(lǐ)秩序犯罪、金(jīn)¶融詐騙犯罪等犯罪所得(de)及其收益的(de)來(lái)源和(hé)性質的(de)洗錢(qián)活動，依照(z±hào)本法規定采取相(xiàng)關措施的(de)行(xíng)為(wèi)。

第三條 在中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)境內(nèi)設立的(de)金(jīn)融機( jī)構和(hé)按照(zhào)規定應當履行(xíng)反洗錢(qián)義務的(de)特定非金(jīn)融機(jī)構，應當依法采≈取預防、監控措施，建立健全客戶身(shēn)份識别制(zhì)度、客戶身(shēn)份資料和(hé)交易‌記錄保存制(zhì)度、大(dà)額交易和(hé)可(kě)疑交易報(bào)告制(zhì)度，履行(xíng)‌反洗錢(qián)義務。

第四條 國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)負責全國(guó)的(de)反洗錢(qián)監督管理(lǐ)工(‌gōng)作(zuò)。國(guó)務院有(yǒu)關部門(mén)、機(jī)構在各自(zì)的(de)職責範圍內(nèi✘)履行(xíng)反洗錢(qián)監督管理(lǐ)職責。

國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)、國(guó)務院有(yǒu)關部門(mén)、機(jī)構和(hé)司法♣機(jī)關在反洗錢(qián)工(gōng)作(zuò)中應當相(xiàng)互配合。

第五條 對(duì)依法履行(xíng)反洗錢(qián)職責或者義務獲得(de)的(de)客戶身(shēn)份資料和(hé)交易信息，應當予以保密；非依法律δ規定，不(bù)得(de)向任何單位和(hé)個(gè)人(rén)提供。

反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)和(hé)其他(tā)依法負有(yǒu)反洗錢(qián)監督管理(lǐ)職責的(de)部門(mén)、機(jī)構履行(x¥íng)反洗錢(qián)職責獲得(de)的(de)客戶身(shēn)份資料和(hé)交易信息，隻能(néng)用(yòng)于反洗錢(qián)行(xíβng)政調查。

司法機(jī)關依照(zhào)本法獲得(de)的(de)客戶身(shēn)份資料和(hé)交易信息，隻能(néng)用(yòng)于反洗錢(qián)刑事(shì)訴 訟。

第六條 履行(xíng)反洗錢(qián)義務的(de)機(jī)構及其工(gōng)作(÷zuò)人(rén)員(yuán)依法提交大(dà)額交易和(hé)可(kě)疑交易報(bào)告，受法律保護。

第七條 任何單位和(hé)個(gè)人(rén)發現(xiàn)洗錢(qián)活動，有(yǒu)權向反洗錢(q✘ián)行(xíng)政主管部門(mén)或者公安機(jī)關舉報(bào)。接受舉報(bào)的(de)機(jī)關應當對(duì)舉報(bào)人(rén)和(hé)舉報(bào)內(nè i)容保密。

第二章(zhāng) 反洗錢(qián)監督管理(lǐ)

第八條 國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)組織、協調全國(guó)的(de)反洗錢δ(qián)工(gōng)作(zuò)，負責反洗錢(qián)的(de)資金(jīn)監測，制(zhì)定或者會(huì)同國(guó)務院δ有(yǒu)關金(jīn)融監督管理(lǐ)機(jī)構制(zhì)定金(jīn)融機(jī)構反洗錢(qián)規章(zhāng)，監督、檢查金(jīn)融機(jī)構履行(xíng×)反洗錢(qián)義務的(de)情況，在職責範圍內(nèi)調查可(kě)疑交易活動，履行(xíng)法律和(hé)國(guó)務院規定的(de)有(yǒu)關反洗錢(qián)的(de)其他(>tā)職責。

國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)的(de)派出機(jī)構在國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)π政主管部門(mén)的(de)授權範圍內(nèi)，對(duì)金(jīn)融機(jī)構履行(xíng)反洗錢(qiá✘n)義務的(de)情況進行(xíng)監督、檢查。

第九條 國(guó)務院有(yǒu)關金(jīn)融監督管理(lǐ)機(jī)構參與制(zhì)定所監督管理(lǐ)的(de)金(jī₩n)融機(jī)構反洗錢(qián)規章(zhāng)，對(duì)所監督管理(lǐ)的(de)金(jīn)融機(jī)構提出按照(zhào)規定建立健全♦反洗錢(qián)內(nèi)部控制(zhì)制(zhì)度的(de)要(yào)求，履行(xíng)法律和(hé)國(guó)務院規定的(de)有(yǒu)關反洗錢(qián)的(↔de)其他(tā)職責。

第十條 國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)設立反洗錢(qián)信息中心，負責大(dà)額交易和(hé)可(kě)疑交£易報(bào)告的(de)接收、分(fēn)析，并按照(zhào)規定向國(guó)務院反洗錢(qián)±行(xíng)政主管部門(mén)報(bào)告分(fēn)析結果，履行(xíng)國(guó)務院反洗錢(qián)行(xí¥ng)政主管部門(mén)規定的(de)其他(tā)職責。

第十一(yī)條 國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)為(wèi£)履行(xíng)反洗錢(qián)資金(jīn)監測職責，可(kě)以從(cóng)國(guó)務院有(yǒu)關部門(mén)、機(jī)構獲取所必需的(de)信息，國(guó)務院有(yǒu§)關部門(mén)、機(jī)構應當提供。

國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)應當向國(guó)務院有(yǒu)關部門(mén)、機(j¥ī)構定期通(tōng)報(bào)反洗錢(qián)工(gōng)作(zuò)情況。

第十二條 海(hǎi)關發現(xiàn)個(gè)人(rén)出入境攜帶的(de)現(xiàn)金(jīn)、無記名有(y™ǒu)價證券超過規定金(jīn)額的(de)，應當及時(shí)向反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)通(tōng)報(bào)。

前款應當通(tōng)報(bào)的(de)金(jīn)額标準由國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)會(huì)同海(hǎi)關總署規定。

第十三條 反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)和(hé)其他(tā)依法負有(yǒu)反洗錢(qián)監督管理(lǐ)職責的(de↔)部門(mén)、機(jī)構發現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的(de)交易活動，應當及時(shí)向偵查機(jī)關報(bào)告。

第十四條 國(guó)務院有(yǒu)關金(jīn)融監督管理(lǐ)機(jī)構審批新設金(jīn)融機(jī₽)構或者金(jīn)融機(jī)構增設分(fēn)支機(jī)構時(shí)，應當審查新機(jī)構反洗錢(qián)內(nèi)部控制(zhì)™制(zhì)度的(de)方案；對(duì)于不(bù)符合本法規定的(de)設立申請(qǐng)，不 (bù)予批準。

第三章(zhāng) 金(jīn)融機(jī)構反洗錢(qián)義務

第十五條 金(jīn)融機(jī)構應當依照(zhào)本法規定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制(zhì)制(zhì)度，金(jīn)融機(jī)構的(de)負責人(ré₹n)應當對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制(zhì)制(zhì)度的(de)有(yǒu)效實施負責。

金(jīn)融機(jī)構應當設立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構或者指定內(nèi)設機(j↓ī)構負責反洗錢(qián)工(gōng)作(zuò)。

第十六條 金(jīn)融機(jī)構應當按照(zhào)規定建立客戶身(shēn)份識别制(zhì)度。

金(jīn)融機(jī)構在與客戶建立業(yè)務關系或者為(wèi)客戶提供規定金(jīn)額以上(shàng)的(de)現(xi∏àn)金(jīn)彙款、現(xiàn)鈔兌換、票(piào)據兌付等一(yī)次性金(jīn)融服務時(shí®)，應當要(yào)求客戶出示真實有(yǒu)效的(de)身(shēn)份證件(jiàn)或者其他(tā)身(shēn)份證明(míng)文(wén)件(jiàn)，進行(xíng)核對(duì)♣并登記。

客戶由他(tā)人(rén)代理(lǐ)辦理(lǐ)業(yè)務的(de)，金(jīn)融機(jī)構應當同時(shí)對(duì)代理(lǐ)人(rén)和(hé)₹被代理(lǐ)人(rén)的(de)身(shēn)份證件(jiàn)或者其他(tā)身(shēn)份證明(míng)文(wén)件(jiàn)進行(xíng)核對®(duì)并登記。

與客戶建立人(rén)身(shēn)保險、信托等業(yè)務關系，合同的(de)受益人(rén)不(bù)₽是(shì)客戶本人(rén)的(de)，金(jīn)融機(jī)構還(hái)應當對(duì)受益人(ré♠n)的(de)身(shēn)份證件(jiàn)或者其他(tā)身(shēn)份證明(míng)文(wén)件♠(jiàn)進行(xíng)核對(duì)并登記。

金(jīn)融機(jī)構不(bù)得(de)為(wèi)身(shēn)份不(bù)明(míng)的(de)客戶↓提供服務或者與其進行(xíng)交易，不(bù)得(de)為(wèi)客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。

金(jīn)融機(jī)構對(duì)先前獲得(de)的(de)客戶身(shēn)份資料的(de)真實性、有(yǒ¥u)效性或者完整性有(yǒu)疑問(wèn)的(de)，應當重新識别客戶身(shēn)份。

任何單位和(hé)個(gè)人(rén)在與金(jīn)融機(jī)構建立業(yè)務關系或者要(yào)求金(jīn)融<機(jī)構為(wèi)其提供一(yī)次性金(jīn)融服務時(shí)，都(dōu)應當提供真實有ε(yǒu)效的(de)身(shēn)份證件(jiàn)或者其他(tā)身(shēn)份證明(míng)文(wén)件(jiàn)。

第十七條 金(jīn)融機(jī)構通(tōng)過第三方識别客戶身(shēn)份的(de)，應當确保第三方α已經采取符合本法要(yào)求的(de)客戶身(shēn)份識别措施；第三方未采取符合本法要(yào)求的(de)客戶身(shēn)份識别措施的(de)，♦由該金(jīn)融機(jī)構承擔未履行(xíng)客戶身(shēn)份識别義務的(de)責任。

第十八條 金(jīn)融機(jī)構進行(xíng)客戶身(shēn)份識别，認為(wèi)必要(yào)時(shí)，可λ(kě)以向公安、工(gōng)商行(xíng)政管理(lǐ)等部門(mén)核實客戶的(de)有(yǒu)關身(shēn)份信息。

第十九條 金(jīn)融機(jī)構應當按照(zhào)規定建立客戶身(shēn)份資料和(hé)交易記錄保存制(zhì)度。

在業(yè)務關系存續期間(jiān)，客戶身(shēn)份資料發生(shēng)變更的(de)，應當及時(shí)更新客戶身(shēn)份資料。

客戶身(shēn)份資料在業(yè)務關系結束後、客戶交易信息在交易結束後，應當至少(shǎo)保存五年(nián)。

金(jīn)融機(jī)構破産和(hé)解散時(shí)，應當将客戶身(shēn)份資料和(hé)客戶交易信息移交國(guó)務院有(yǒu)關部門(mén)指定的(de)機'(jī)構。

第二十條 金(jīn)融機(jī)構應當按照(zhào)規定執行(xíng)大(dà)額交易和(hé)可(kě)疑交易報(bào)告制(zhì)度。

金(jīn)融機(jī)構辦理(lǐ)的(de)單筆(bǐ)交易或者在規定期限內(nèi)的(de)累計(jì)交易超過規定金(jīn)額或者發現(xiàn)可(kě)疑ε交易的(de)，應當及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告。

第二十一(yī)條 金(jīn)融機(jī)構建立客戶身(shēn)份識别制(zhì)度、客戶身(shēn)份資料和(hé)交易記錄保存制(zhì)度的(de)具體(tǐ)±辦法，由國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務院有(yǒu)關金(jīn)融監督管理(lǐ)機(jī)構制(zhì)定。金(j™īn)融機(jī)構大(dà)額交易和(hé)可(kě)疑交易報(bào)告的(de)具體(tǐ)辦法，由國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政 主管部門(mén)制(zhì)定。

第二十二條 金(jīn)融機(jī)構應當按照(zhào)反洗錢(qián)預防、監控制(zhì)度的(de)要(yào)求₽，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓和(hé)宣傳工(gōng)作(zuò)。

第四章(zhāng) 反洗錢(qián)調查

第二十三條 國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)或者其省一(yī)級派出機(jī)構發現(xiàn)可(kě)疑交易活動，需要(yà♠o)調查核實的(de)，可(kě)以向金(jīn)融機(jī)構進行(xíng)調查，金(jīn)融機(jī)構應當予以配合，如(rú)實提供有✘(yǒu)關文(wén)件(jiàn)和(hé)資料。

調查可(kě)疑交易活動時(shí)，調查人(rén)員(yuán)不(bù)得(de)少(shǎo)于二人(rén)，并出示合法證件(jiàn₽)和(hé)國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)或者其省一(yī)級派出機(jī)構出具的(de)調查通(tōng)知(zhī)書(shū)。調查人(rén)員(y"uán)少(shǎo)于二人(rén)或者未出示合法證件(jiàn)和(hé)調查通(tōng)知(zhī)書(shū)的(de)，金(jīn)融機(jī)構有δ(yǒu)權拒絕調查。

第二十四條 調查可(kě)疑交易活動，可(kě)以詢問(wèn)金(jīn)融機(jī)構有(yǒu)關人(rén)員(yuán)，要(yào)求其說 (shuō)明(míng)情況。

詢問(wèn)應當制(zhì)作(zuò)詢問(wèn)筆(bǐ)錄。詢問(wèn)筆(bǐ)錄應當交被詢問(wèn)人(rén)核對(d★uì)。記載有(yǒu)遺漏或者差錯(cuò)的(de)，被詢問(wèn)人(rén)可(kě)以要(yào)求補充或者更正。被詢問(wèn)人(rén)确認筆(bǐ)錄無誤後，應當簽名或↓者蓋章(zhāng)；調查人(rén)員(yuán)也(yě)應當在筆(bǐ)錄上(shàng)簽名。

第二十五條 調查中需要(yào)進一(yī)步核查的(de)，經國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)或者其省一(yī)級派出機(jī)構的(de)負責÷人(rén)批準，可(kě)以查閱、複制(zhì)被調查對(duì)象的(de)賬戶信息、交易記錄和(hé) 其他(tā)有(yǒu)關資料；對(duì)可(kě)能(néng)被轉移、隐藏、篡改或者毀損的(de)文(wén)件(jiàn)、>資料，可(kě)以予以封存。

調查人(rén)員(yuán)封存文(wén)件(jiàn)、資料，應當會(huì)同在場(chǎng)的(de‌)金(jīn)融機(jī)構工(gōng)作(zuò)人(rén)員(yuán)查點清楚，當場(chǎng)開(kāi)列清單一(×yī)式二份，由調查人(rén)員(yuán)和(hé)在場(chǎng)的(de)金(jīn)融機(jī)構工(gōng)作(zuò)人(rén)員(yuán)簽名或者蓋章(zhāng)，<一(yī)份交金(jīn)融機(jī)構，一(yī)份附卷備查。

第二十六條 經調查仍不(bù)能(néng)排除洗錢(qián)嫌疑的(de)，應當立即向有(yǒu)管轄權的(de)偵查機(jī)關報(bào)案。客戶要(yào)求将調查所涉及的(↑de)賬戶資金(jīn)轉往境外(wài)的(de)，經國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)負責Ω人(rén)批準，可(kě)以采取臨時(shí)凍結措施。

偵查機(jī)關接到(dào)報(bào)案後，對(duì)已依照(zhào)前款規定臨時(shí)凍結÷的(de)資金(jīn)，應當及時(shí)決定是(shì)否繼續凍結。偵查機(jī)關認為(wèi)需要(yào)繼續凍結的(de)，依照(zhào)刑事(shì)訴訟法α的(de)規定采取凍結措施；認為(wèi)不(bù)需要(yào)繼續凍結的(de)，應當立即通(tōng)知(zhī)國(guó')務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)，國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén )應當立即通(tōng)知(zhī)金(jīn)融機(jī)構解除凍結。

臨時(shí)凍結不(bù)得(de)超過四十八小(xiǎo)時(shí)。金(jīn)融機(jī)構在按Ω照(zhào)國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)的(de)要(yào)求采取臨時(shí)凍結措施後四十八小(xiǎo)時(shí)內(nèi÷)，未接到(dào)偵查機(jī)關繼續凍結通(tōng)知(zhī)的(de)，應當立即解除凍結。

第五章(zhāng) 反洗錢(qián)國(guó)際合作(zuò)

第二十七條 中華人(rén)民(mín)共和(hé)國(guó)根據締結或者參加的(de)國(guó)際條約，或者按照(zhào)平等互惠原則，開​(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作(zuò)。

第二十八條 國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)根據國(guó)務院授權，代表中國(∑guó)政府與外(wài)國(guó)政府和(hé)有(yǒu)關國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作(zuò)，依法與境外(₹wài)反洗錢(qián)機(jī)構交換與反洗錢(qián)有(yǒu)關的(de)信息和(hé)資料。

第二十九條 涉及追究洗錢(qián)犯罪的(de)司法協助，由司法機(jī)關依照(zhào)有(yǒu)關法律的(de)規定辦理(lǐ)。

第六章(zhāng) 法律責任

第三十條 反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)和(hé)其他(tā)依法負有(yǒu)反洗Ω錢(qián)監督管理(lǐ)職責的(de)部門(mén)、機(jī)構從(cóng)事(shì)反洗錢(qiá↑n)工(gōng)作(zuò)的(de)人(rén)員(yuán)有(yǒu)下(xià)列行(xíng)為(wèi)之一(yīΩ)的(de)，依法給予行(xíng)政處分(fēn)：

（一(yī)）違反規定進行(xíng)檢查、調查或者采取臨時(shí)凍結措施的(de)；

（二）洩露因反洗錢(qián)知(zhī)悉的(de)國(guó)家(jiā)秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人(rén)隐←私的(de)；

（三）違反規定對(duì)有(yǒu)關機(jī)構和(hé)人(rén)員(yuán)實施行(xíng)政處罰的(dεe)；

（四）其他(tā)不(bù)依法履行(xíng)職責的(de)行(xíng)為(wèi)。

第三十一(yī)條 金(jīn)融機(jī)構有(yǒu)下(xià)列行(xíng)為(wèπi)之一(yī)的(de)，由國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)或者其授權的(de")設區(qū)的(de)市(shì)一(yī)級以上(shàng)派出機(jī)構責令限期改正；情節嚴重的(de)，建議(yì)有(yǒu)關金≥(jīn)融監督管理(lǐ)機(jī)構依法責令金(jīn)融機(jī)構對(duì)直接負責的(de)董事(shì)、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接§責任人(rén)員(yuán)給予紀律處分(fēn)：

（一(yī)）未按照(zhào)規定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制(zhì)制(zhì)度的(de)；

（二）未按照(zhào)規定設立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構或者指定內(nèi)設機(jī)構負責反洗錢(qián)工(gōng)作(zuò)的(de)ε；

（三）未按照(zhào)規定對(duì)職工(gōng)進行(xíng)反洗錢(qián)培訓的(de)。

第三十二條 金(jīn)融機(jī)構有(yǒu)下(xià)列行(xíng)為(wèi)之一(yī)的↔(de)，由國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)或者其授權的(de)設區(qū)的(d'e)市(shì)一(yī)級以上(shàng)派出機(jī)構責令限期改正；情節嚴重的(de)，處二十萬元以上(shàng)五十萬元以下(xià)罰款，并對(duì)直接負責的(de)董事(sh§ì)、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)，處一(§yī)萬元以上(shàng)五萬元以下(xià)罰款：

（一(yī)）未按照(zhào)規定履行(xíng)客戶身(shēn)份識别義務的(de)；

（二）未按照(zhào)規定保存客戶身(shēn)份資料和(hé)交易記錄的(de)；

（三）未按照(zhào)規定報(bào)送大(dà)額交易報(bào)告或者可(kě)疑交易報(bào)告的(de)；

（四）與身(shēn)份不(bù)明(míng)的(de)客戶進行(xíng)交易或者為(wèi)客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的(de)；

（五）違反保密規定，洩露有(yǒu)關信息的(de)；

（六）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調查的(de)；

（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的(de)。

金(jīn)融機(jī)構有(yǒu)前款行(xíng)為(wèi)，緻使洗錢(qián)後果發生(shēng)的(de)，處五十萬元以上≈(shàng)五百萬元以下(xià)罰款，并對(duì)直接負責的(de)董事(shì)、高(gāo)級管§理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)處五萬元以上(shàng)五十萬元以下(xià)罰款；情節↑特别嚴重的(de)，反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)可(kě)以建議(yì)有(yǒu)關金(jīn )融監督管理(lǐ)機(jī)構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可(kě)證。

對(duì)有(yǒu)前兩款規定情形的(de)金(jīn)融機(jī)構直接負責的(de)董事(shì)、高(gāo)•級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)，反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)可(kě)以建議(y±ì)有(yǒu)關金(jīn)融監督管理(lǐ)機(jī)構依法責令金(jīn)融機(jī)構給予紀律處分(fēn)，或←者建議(yì)依法取消其任職資格、禁止其從(cóng)事(shì)有(yǒu)關金(jīn)融行(xíng)©業(yè)工(gōng)作(zuò)。

第三十三條 違反本法規定，構成犯罪的(de)，依法追究刑事(shì)責任。

第七章(zhāng) 附 則

第三十四條 本法所稱金(jīn)融機(jī)構，是(shì)指依法設立的(de)從(cóng)事(shì)金(jīn)融業(yè)務的(de)政策性銀(yín)行(xí®ng)、商業(yè)銀(yín)行(xíng)、信用(yòng)合作(zuò)社、郵政儲彙機(jī)構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國(guó)務院反洗錢(qi↑án)行(xíng)政主管部門(mén)确定并公布的(de)從(cóng)事(shì)金(jīn)融業(yè)務的(de)其他(tā)機(jī)構。

第三十五條 應當履行(xíng)反洗錢(qián)義務的(de)特定非金(jīn)融機(jī)構的(de)範圍、其履行(xíng)反洗錢(qián)義務和(hé)對(duì)其監督 管理(lǐ)的(de)具體(tǐ)辦法，由國(guó)務院反洗錢(qián)行(xíng)政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務院有(yǒu)關部門Ω(mén)制(zhì)定。

第三十六條 對(duì)涉嫌恐怖活動資金(jīn)的(de)監控适用(yòng)本法；其他(tā)法律另有(yǒu)規定的(de)，适用(yòng)其規定。

第三十七條 本法自(zì)2007年(nián)1月(yuè)1日(rì)起施行(xíng)。